独火鬼王而忤逆如来佛祖而被贬，如来佛祖赐给他五通和天眼，让他投胎为马耳娘娘的儿子，名为三眼灵光。长大后的三眼灵光出游灵虚，因盗金枪，被紫微大帝困死在发曲珠内。又投胎在炎玄天王家，叫作三眼灵耀。三眼灵耀师事妙乐天尊，却又诈取其金刀，炼为金砖以作法宝，自号太阳道士，游历五湖四海。恰好经过洞庭湖遇见洞庭君龙王，龙王请他入龙宫说法。说法完后，洞庭龙王与那个太阳道士告别。
这个时候，柳毅才说完话，看见宫门大开。一群侍从像影子跟随形体，像云气聚拢拟的簇拥着一位身穿紫袍，手执青玉的人出来了。
武士跳起身来，对柳毅说道：“这就是我们的大王！”
说罢，立刻上前向龙王报告。
洞庭君打量着柳毅，说道：“这不是人世间来的人吗？”
柳毅回答说：“是。”
说罢，便向洞庭君行礼，洞庭君也答了礼，请他坐在灵虚殿下。
洞庭湖龙王对柳毅说道：“水底宫殿幽深，我又愚昧，先生不怕千里之远来到这里，有何贵干呢？”
柳毅说道：“我柳毅是大王的同乡。生长在湘水边，到长安去求功名。前些日子没有考上，闲暇间驱马在泾水岸边，看见大王的爱女在野外牧羊，受着风霜雨露的吹打，容颜憔悴，叫人看了十分难受。我就问她。她告诉我说：自己被丈夫虐待，公婆又不体谅，因此弄到这个地步。悲伤得泪流满面，实在使人同情。她托我捎封家信。我答应了，今天才到这里来的。”
说完这些话，柳毅于是拿出龙女交给自己的信，交给了洞庭君。
洞庭君接过柳毅递过来的信，把信看完，用袖子遮住脸哭泣了起来，说：“这是我做父亲的过错，我看不明，听不清，因而同聋子瞎子一样，使我的小女儿在远方受到这样的痛苦也不知道。您只是个不相关的路人，却能仗义救急，承蒙您的大恩大德，我怎敢忘记？”
洞庭湖龙王说完，又哀叹了好久。连旁边的虾兵蟹将也感动得流泪。
这时有个在龙王身边伺候的鱼精太监，洞庭君便把信交给他，让他送进宫去。这洞庭湖龙宫里的太监只是一种职务，不是像人间的封建王朝那样，要阉割之后才能当太监。
过了一会儿，听到宫里发出一片哭声。洞庭君慌忙对侍从的人说：“快去告诉宫里，不要哭出声来，恐怕让钱塘君知道了。”
柳毅闻言，问道：“钱塘君是谁啊？”
洞庭君说：“是我的爱弟，以前做过钱塘长，如今已经罢官免职了。”
柳毅又问道：“为什么不让他知道？”
洞庭君解释说：“因为他勇猛过人。早先唐尧时代闹过九年的洪水，就是因为他发怒的缘故。最近他跟天兵天将不和睦，又发大水淹掉五座大山。天帝因为我历来有些功德，才宽恕了我弟弟的罪过。但还是把他拘禁在这里，所以钱塘的人每天都盼他回去。”
话未说完，忽然发出一声巨响，天崩地裂，宫殿被震得摇摆簸动，阵阵云雾烟气往上翻涌。
顷刻之间，有一条赤色的巨龙身长千余尺，闪电似的目光，血红的舌头，鳞甲像朱砂，鬃毛像火焰，脖子上押着金锁链，链子系在玉柱上，伴着无数的霹雳和闪电直飞去了。
柳毅吓得扑倒在地。
洞庭君连忙亲自把他扶起，说：“不用害怕，没危险的。”
柳毅好一会儿才镇定下来，就告辞说：“我愿意活着回去，躲避它再来。”
洞庭君说：“一定不会这样了。它去的时候是这样，回来的时候就不这样了。希望让我稍尽点情意。”就吩咐摆宴招待柳毅，他们互相举杯敬酒，以尽款待的礼节。
过了一会儿，暖风拂面，彩云缭绕，在一片祥和气象里，出现了精巧的仪仗