话说当初东华仙人戏弄观世音菩萨，被仙家上表玉皇大帝。玉皇大帝因为东华上仙戏弄观音菩萨，并且因为东华帝君曾经戏言日后难免为汉钟离之弟子。于是贬他真灵下凡投胎。此人就是八仙之一的吕洞宾是也。
吕洞宾，名岩，字洞宾，唐河中府永乐县（今山西省芮城县永乐镇）人。生于唐太宗贞观二十年(646年)四月十四日巳时。据说，吕洞宾出生时，一只白鹤从天而降，破窗而入，然后就不见了，之后满室飘香，隐隐约约听见有仙乐之声，之后吕母就生下一名男婴，这就是吕洞宾。
他生下来，家人取名吕绍先，他的爷爷是唐朝的礼部侍郎吕渭，父亲吕让是海州刺史。吕洞宾自幼聪明好读，博读百家，且擅长养颜术，但是三次举进士不及第。后来就自己改名叫吕岩，字洞宾。
据《列仙全传》对吕洞宾的外貌描写：生而金形木质，道骨仙风鹤顶龟背，虎体龙腮凤眼朝天，双眉入鬓颈修颧露，额阔身圆，皇梁耸直面色白黄左眉角一黑子足下纹起如龟，身长八尺二寸喜顶华阳巾。
女皇帝武则天登基在位的天授二年（公元691年），仙人钟离权推算出度化吕洞宾的时机已经成熟，于是在人间游行积善，顺便度化吕洞宾。
当时酷吏丘神积被处死，有人告发周兴与丘神积通谋，女皇武则天于是命来俊臣审问。其实是太平公主暗中派人告发，因为当初垂拱四年（688年），琅邪王李冲起兵反武时，薛顗与薛绍密谋响应李冲，于是动用所辖地区的赋税）整备军队、招募士兵。后李冲兵败，薛顗被下狱处死。而薛绍娶太平公主为妻，官至右玉钤卫员外将军，因驸马身份免于公开处决。到了永昌元年（689年），薛绍因太平公主的关系，被武则天下令让酷吏周兴审问，周兴对薛绍杖责一百，让其饿死在狱中。太平公主对此耿耿于怀，时至今日，得此机会为夫报仇。也是周兴作恶多端，自食恶果。
来俊臣接到武则天的密令，于是请周兴吃饭，来俊臣问他：“囚犯如果硬是不认罪，该怎么办才好？”
周兴大笑说：“这太容易了，把犯人放到瓮里，四周燃起炭火。”
来俊臣于是派人找来一口大瓮，按照他出的主意用火围着烤，然后站起来说：“来某奉陛下圣旨审查于你，请君入瓮吧！”周兴见大事不妙，磕头求饶，表示愿意招认。
按法律，周兴当处死刑，女皇武则天赦他一死，命改判为流放岭南，在路上被仇家所杀。当初周兴没被判刑流放之前，在街道看见过摆摊算命的钟离权，踢了钟离权的摊子。钟离权只是说了一句：“君日后难免遭流放被杀。”时至今日，果然应验。
而东华帝君下凡投胎多年，已经四十六岁的吕洞宾去长安应试，经过一家酒楼，住下来。一进酒店，便遇见了自号云房先生的汉钟离。
吕洞宾虽然自小是神童，不仅学习诸多技艺，文采非凡并且精通医术，但是屡试不第，难免心灰意冷，抱怨空有抱负。
吕洞宾在酒店里喝酒消愁，却看见一位身着白袍的道士，在墙壁上挂的水墨画上题诗曰：
“坐卧常携酒一壶，不教双眼识皇都。
乾坤许大无名姓，疏散人中一丈夫。
得道高人不易逢，几时归去愿相从。
自言往处连沧海，别是蓬莱第一峰。
莫厌追欢笑语频，寻思离乱好伤神。
闲时屈指从头数，得见清平有几人。”
吕洞宾见眼前这个道人仙姿道骨，形貌奇异，并且诗中的意境非常，于是便问他姓名。
吕洞宾叹道：“一个先生好道貌也！敢问先生高号？”
钟离权问道：“贫道正阳子，号云房。敢问足下高姓？”
吕洞宾说道：“小生姓吕名岩，字洞宾。”
那道人问道：“你要往哪里去？”
吕洞宾答道：“上朝应举去。”